• Валюты
  • Брокеры
  • Банки
  • Компании
  • ...
    Текущее время USD USD ЦБ: 77.24 EUR EUR ЦБ: 82.37
    Войти
    BeBul
    Главная
    Новости
    Калькуляторы
    • Кредитный калькулятор
    Акции
    Инвестиции
    • Фондовый рынок
    • Валюта
    • Криптовалюта
    • Драгоценные металлы
    Банки
    • Вклады
    • Ипотека
    • Кредитные карты
    • Потребительские кредиты
    Бизнес
    • Бизнес-термины
    • В помощь бизнесмену
    • Начинающим предпринимателям
    Экономика
      BeBul
      Главная
      Новости
      Калькуляторы
      • Кредитный калькулятор
      Акции
      Инвестиции
      • Фондовый рынок
      • Валюта
      • Криптовалюта
      • Драгоценные металлы
      Банки
      • Вклады
      • Ипотека
      • Кредитные карты
      • Потребительские кредиты
      Бизнес
      • Бизнес-термины
      • В помощь бизнесмену
      • Начинающим предпринимателям
      Экономика
        BeBul
        • Главная
        • Новости
        • Калькуляторы
          • Назад
          • Калькуляторы
          • Кредитный калькулятор
        • Акции
        • Инвестиции
          • Назад
          • Инвестиции
          • Фондовый рынок
          • Валюта
          • Криптовалюта
          • Драгоценные металлы
        • Банки
          • Назад
          • Банки
          • Вклады
          • Ипотека
          • Кредитные карты
          • Потребительские кредиты
        • Бизнес
          • Назад
          • Бизнес
          • Бизнес-термины
          • В помощь бизнесмену
          • Начинающим предпринимателям
        • Экономика
        • Мой кабинет
        • Вконтакте
        • Instagram
        • Telegram

        Что такое биржевой фонд и его преимущества

        • Главная
        • Блог
        • Инвестиции
        • Фондовый рынок
        • Что такое биржевой фонд и его преимущества
        Биржевые фонды

        ETF – один из самых популярных финансовых инструментов. Они изначально появились на заграничных финансовых рынках, но сейчас активно распространены и на постсоветском пространстве.

        Содержание
        • Что такое биржевой фонд (ETF и БПИФ)
        • Как зарабатывают на биржевых фондах?
        • Ключевые особенности
        • Примеры фондов
        • Какие еще бывают фонды?
        Биржевые фонды

        Это готовые инвестиционные портфели, которые состоят из акций определенных компаний. Они подбираются по соотношению риска и потенциальной прибыльности. Очень многие из них показывают отличный рост в долгосрочной перспективе. Поэтому это очень выгодный финансовый инструмент. Нет ничего удивительного в том, что им интересуются. Но есть и другие разновидности финансовых инструментов этого типа. Сегодня их более детально сравним. И кто создает биржевые фонды?

        Что такое биржевой фонд (ETF и БПИФ)

        Прежде всего, биржевые инвестиционные фонды не сводятся к ETF. Например, есть еще одна популярная аббревиатура – БПИФ, которая расшифровывается как биржевой паевой инвестиционный фонд. На первый взгляд, разницы никакой нет, но это так кажется.

        Усложняет ситуацию и то, что даже по даже законодательство по этому поводу дает довольно размытые формулировки.

        Появлению БПИФ способствовало то, что классические ПИФы начали стремительно терять популярность.

        По сравнению с классическими паевыми фондами биржевые имеют более лояльные условия. Не нужно платить помимо комиссии скидку, надбавку. Достаточно платить комиссии брокеру, бирже и 1% годовых за управление портфелем. Впрочем, даже 1% – это довольно много.

        Почему такие выгодные условия? Потому что БПИФам нужно конкурировать с ETF.

        Общего у них действительно довольно много. И то, и то – портфельные инвестиции, которые предоставляются в доверительное управление, которые можно купить онлайн.

        В чем же отличия между этими финансовыми инструментами? Прежде всего, в регистрации ценных бумаг. ETF –  это иностранные ценные бумаги, которые обращаются на Московской Бирже, а БПИФ – это отечественные.

        Как зарабатывают на биржевых фондах?

        Процесс заработка строится в целом, следующим образом:

        1. Управляющая компания решает создать ETF или ПИФ.
        2. Создается портфель, который всегда является индексным (ETF) или же может быть индексным (БПИФ).
        3. Закупаются ценные бумаги, которые предусмотрены корзиной индекса или портфелем БПИФ.
        4. Создаются акции управляющей компании, которые потом продаются на бирже.
        5. Инвестор приобретает ETF или БПИФ. Потом ждет какое-то время и получает прибыль или убыток. Также возможно получение дивидендов, но это предусмотрено не всеми из них.

        Главное преимущество этих финансовых инструментов – трейдер или инвестор приобретает готовый портфель, где все риски диверсифицированы. Поскольку в него входят акции сразу нескольких компаний, то даже если какие-то из них упадут в цене, это компенсируется ростом других активов.

        Ключевые особенности

        Следует более подробно раскрыть ключевые особенности, на которые надо обращать внимание при выборе.

        Диверсификация

        Среди инвесторов очень популярна фраза «нельзя класть все яйца в одну корзину». Если все средства вкладывать в один финансовый инструмент, трейдер становится зависимым от него. Малейшее движение актива не в том направлении способно навредить не только финансовому благополучию, но и психологическому. Инвестор теряет контроль над своими эмоциями, что приводит к дополнительным неправильным решениям.

        Диверсификация способна значительно уменьшить риски. А если фонд в качестве своей корзины использует индекс, то эта ситуация благоприятнее. Ведь в индексную корзину входят инструменты, имеющие самую высокую доходность. Например, ETF на индекс S&P 500 в течение нескольких последних десятилетий растет в долгосрочной перспективе.

        Одно из главных преимуществ этого финансового инструмента, заключается в том, что сразу видно активы, которые входят в портфель. Поэтому инвестор может самостоятельно определять, приемлем ли этот вариант для него.

        Опыт

        При выборе финансового инструмента нужно обращать внимание на опыт компаний. Причем не только тех, которые находятся в портфеле, но и эмитентов. Особенно нужно смотреть на компании, которые являются эмитентами БПИФов, поскольку они не являются настолько же надежными, как ETF.

        Возможности

        Биржевые инвестиционные фонды – доходные активы. Но самая большая прибыль по тем их них, которые связаны с акциями.

        Инвестору важно понимать: никто не может предоставить гарантий увеличения цены. Доходность актива определяется исключительно стоимостью активов, которые входят в корзину конкретного инструмента.

        Тем не менее, акции многих из них растут в долгосрочной перспективе, поэтому их выгодно приобретать.

        Важно учитывать некоторые риски, связанные с инвестициями в ETF и БПИФ:

        1. Рыночный риск. Котировки инструментов, которые входят в состав, могут упасть.
        2. Риск ликвидности. Нет возможности быстро продать акции управляющей компании.
        3. Валютный риск – падение стоимости валюты.
        4. Инфляционный риск. Сопряжен с высоким уровнем инфляции и вероятностью того, что реальная доходность на фондовом рынке будет ниже из-за нее.
        5. Ошибки в следовании индексу. Появление значительной разницы между стоимостью ценных бумаг и базового актива.

        Также есть некоторые другие риски. Например, компания, являющаяся эмитентом фонда, может попросту обанкротиться. Особенно это касается отечественных БПИФ.

        Примеры фондов

        ETF торгуются уже в течение довольно длительного времени. Поэтому они стали довольно популярными. На данный момент существует около 5 тысяч различных ETF, капитализация которых составляет больше, чем 4 триллиона долларов. Количество БПИФ значительно меньше, да и эти фонды не пользуются большой популярностью у инвесторов.

        Поэтому нужно привести самые ликвидные иностранные ETF:

        1. SPDR S&P 500 ETF – 352 млрд долларов США;
        2. iShares Core S&P 500 ETF – 245 млрд долларов США;
        3. Vanguard Total Stock Market ETF – 168 млрд долларов США;
        4. Invesco QQQ – 160 млрд долларов США.
        5. FXUS. Это фонд, корзина которого полностью соответствует корзине индекса MSCI США.
        6. FXIT. Это ETF акций IT-сектора США. Его корзина включает таких великанов, как Apple, Google и другие.

        Через тире приводится рыночная капитализация каждого фонда.

        Какие еще бывают фонды?

        Биржевые фонды – не единственные финансовые инструменты, которые бывают. Но на отечественном рынке они самые популярные, потому что ПИФы начали стремительно терять популярность. Но в качестве одного из финансовых инструментов, доступных на данный момент, они также могут использоваться.

        ПИФы можно разделить на следующие виды:

        1. Открытые. У них стоимость пая рассчитывается ежедневно. Этот тип паевых фондов наиболее удобный, поскольку каждый день можно узнать, сколько стоит пай.
        2. Интервальный. Покупка паев осуществляется в заранее определенные периоды. Например, раз в квартал.
        3. Закрытый. Они создаются на определенный период, в течение которого выкуп паев невозможен.

        Также паевые ПИФы бывают фондами акций, облигаций, смешанных инвестиций, индексные и так далее.

        Но именно вариант, торгующийся на биржах, стал наиболее популярным, и его яро рекламируют почти в любом учебнике, посвященном инвестициям.


        Вам может быть интересно
        Как инвестировать в акции - руководство начинающим
        15 июня 2021
        Как инвестировать в акции - руководство начинающим
        Отличия акций от облигаций
        Отличия акций от облигаций
        Пассивное инвестирование
        Пассивное инвестирование
        Как инвестировать в ПИФы
        Как инвестировать в ПИФы
        Акции или облигации: что выбрать
        Акции или облигации: что выбрать
        Биржевые торги для новичков
        Биржевые торги для новичков
        • Комментарии
        • Facebook
        • Вконтакте
        Загрузка комментариев...

        Назад к списку Следующая статья

        Последние новости
        Что будет с фондовым рынком РФ на фоне замедления падения экономики?
        9 сентября 2022
        Что будет с фондовым рынком РФ на фоне замедления падения экономики?
        Брокеры ввели комиссию за хранение валюты – что делать инвестору?
        21 июля 2022
        Брокеры ввели комиссию за хранение валюты – что делать инвестору?
        Рубль в постоянном движении, евро ниже доллара – разбираемся что происходит
        21 июля 2022
        Рубль в постоянном движении, евро ниже доллара – разбираемся что происходит
        Подписывайтесь на наши публикации:
        Наш сайт
        О сайте
        Реклама на сайте
        Контакты
        Карта сайта
        Калькуляторы
        Кредитный калькулятор
        Инвестиции
        Фондовый рынок
        Валюта
        Криптовалюта
        Драгоценные металлы
        Банки
        Вклады
        Ипотека
        Кредитные карты
        Потребительские кредиты

        © 2023 BeBul.ru - Финансовый портал
        Все права защищены.
        Версия для печати