Долгосрочные инвестиции — что это?
Долгосрочное инвестирование считается действенной тактикой. Ее выбирают вкладчики, готовые к достаточно длительному ожиданию. Отводимый для этой процедуры период способен занимать несколько лет (в среднем, от 3 до 10).
Главный принцип долгосрочного инвестирования — «покупай и держи». Он может показаться хорошим способом создания финансовой подушки. Это не совсем так, поскольку источниками долгосрочных инвестиций должны становиться те средства, потребность в которых не возникнет в ближайшее время.
Важно! Рассматриваемая стратегия является оптимальным вариантом для тех, кто не намерен регулярно изучать тонкости работы фондового рынка и вникать в происходящие изменения. Ее можно назвать «ленивым инвестированием» — совершая минимум действий, вкладчик ведет пассивное наблюдение.
Специфика стратегии
Ключевые особенности долгосрочного инвестирования:
- отсутствие необходимости в постоянном отслеживании состояния рынков (вкладчику не приходится заниматься поиском акций перспективных или недавно появившихся компаний, осуществлять «форматирование» портфеля ценных бумаг; с наступлением кризисных периодов не потребуется предпринимать какие-либо действия);
- гарантии будущего стабильного дохода (прибыль удастся получить благодаря повышению стоимости акций, выплатам по дивидендам, непосредственно активам);
- снижение уровня стресса (акции развитых компаний не подвержены негативному влиянию кризиса; риск банкротства так называемых «голубых фишек», под которым подразумеваются наиболее надежные представители, практически нулевой).
В качестве активов в долгосрочном инвестировании используются несколько вариантов. Это облигации, акции, фонды ETF. Инвестировать также можно в недвижимость, драгоценные металлы.
Внимание! Для долгосрочного инвестирования потребуется располагать солидным капиталом. Чем больше объем последнего, тем быстрее будет получена ожидаемая отдача. Для частного лица идеальным средством финансирования долгосрочных инвестиций станут свободные средства, которые не являются заемными. Компании могут получить требуемую сумму от спонсоров или взять в кредит.
Принципы долгосрочного инвестирования
В числе таких принципов:
- Отказ от приобретения акций молодых фирм и стартапов. Рекомендуется отдавать предпочтение активам компаний с проверенной репутацией.
- Диверсификация возможных рисков. Инвестор, имеющий в своем портфеле несколько компаний, может рассчитывать на минимизацию влияния глобальных кризисов на итоговую доходность.
- Постепенная покупка акций. Не стоит обобщать долгосрочное и прямое инвестирование. Первый вариант предусматривает периодическое приобретение акции новых компаний.
- Ориентация на периодические колебания рынка. Краткосрочные падения и взлеты стоимости активов не обладают существенным значением.
Также необходимо сохранять терпение, избегать принятия импульсивных решений. Выбрав долгосрочное инвестирование, следует избавиться от постоянного беспокойства по поводу кризисов и внезапного снижения стоимости акций. Нужно учесть – как правило, резкая продажа активов на спаде стоимости не является оправданной.
Чем приходится рисковать
Первый из имеющихся рисков – длительное ожидание. Поначалу рост стоимости акций может быть незначительным или вовсе отсутствовать. Не исключено, что цена будет снижаться. Подобная ситуация способна становиться причиной продажи активов на спаде, без ожидания повышения доходности.
Второй вид риска связан с ограниченным доходом. В отличие от осуществляемых на фондовой бирже спекулятивных операций, долгосрочному инвестированию свойственно приносить меньше прибыли. Потребуется настроиться на получение среднерыночной доходности и не ожидать быстрого приумножения вложений.
Следующим пунктом выступает табу на продажу активов. В течение длительного периода инвестору не придется что-либо предпринимать. Нужно посвятить время наблюдению за тем, как изменяются котировки. Не стоит рассчитывать на то, что часть активов продастся в любой момент. В подобной ситуации речь не будет идти о долгосрочном инвестировании. Для непредвиденных случаев следует обзавестись отдельной финансовой подушкой.
Еще один риск связан с высокой инфляцией. Вместе с тем, акции крупных компаний минимально подвержены ее влиянию. Итоговая прибыль способна даже опережать инфляционные процессы, сопровождающиеся возрастанием цен на услуги и товары.
Варианты портфелей для долгосрочного инвестирования
Целесообразно привести несколько примеров наиболее результативных портфелей (согласно мнению ведущих финансистов мира):
- Уоррен Баффет. Значится среди богатейших людей планеты. Обладает состоянием свыше 110 миллиардов американских долларов. Рекомендует выполнять распределение активов между акциями и облигациями, сохраняя соотношение 9 к 1 (90%/10%). Подобная тактика позволяет получить среднегодовой доход, достигающий 14,84%.
- Гарри Браун. Считает целесообразным выделять равные доли в портфеле под акции, драгметаллы, облигации (краткосрочные, долгосрочные). Речь идет о 25%. Применение такого портфеля дает возможность стать обладателем среднегодовой доходности в пределах 5,74% в десятилетней перспективе.
- Билл Бернстайн. В рекомендованном им варианте акции разных организаций представлены равными долями, составляющими 25%. Они относятся к компаниям США и Европы (как крупным, так и мелким). Также присутствуют краткосрочные американские облигации.
- Эталонный портфель. Предусматривает 60% акций и 40% облигаций. Распределяя активы таким способом, удается в течение ближайших 10 лет прийти к доходности 8,59%.
Перечисленные инструменты долгосрочного инвестирования имеют репутацию наиболее эффективных. Каждый из них прошел проверку временем и завоевал доверие со стороны многочисленных вкладчиков.
Чтобы исключить грубые ошибки, не обязательно полностью повторять какой-либо из вариантов – достаточно понять присутствующую в нем логику.
