Инвестиции в криптовалюты: как сейчас зарабатывать на вложениях в коины

На криптовалютных инвестициях можно зарабатывать солидные деньги. Важно подходить к этапам этой деятельности с полным пониманием рынка и активов, которые наиболее оптимальны для вложения средств. Именно перспективные инвестиции в криптовалюты помогают сегодня получать немалый доход.

Перспективные инвестиции в криптовалюты – способ заработка, который могут реализовывать многие пользователи. Цифровые монеты в связи с неудержимым ростом котировки биткоина обретают всё большую популярность.

Сегодня редкий человек не слышал про майнинг, эфириум или технологию блокчейн. Из-за этого новости про bitcoin разжигают дополнительный интерес к криптовалютному инвестированию.

Вкладчики с усиливающейся активностью стараются входить в рынок коинов, отдавая предпочтение децентрализованным активам. Они приобретают их вместо акций, облигаций и драгметаллов.

Рассмотрим, что такое перспективные инвестиции в криптовалюты и как на них зарабатывать. Изучим принципы криптовалютного инвестирования, которые помогают увеличивать профит.

Перспективные инвестиции в криптовалюты – что это?

Мало людей начинает увлекаться темой криптографических денег из-за интереса к технологическим инновациям. Подавляющее большинство начинают работать с цифровыми монетами из-за возможности заработка на криптовалютном инвестировании.

Здесь слепое желание лёгких денег может сыграть очень злую шутку с неопытным вкладчиком. Неумелая работа с цифровыми монетами способна давать потери, гораздо превышающие убытки на Forex или фондовой бирже.

Пользователям, начинающим интересоваться перспективными инвестициями в криптовалюты, нужно знать некоторые нюансы. Коины как финансовые активы характеризуются многими особенностями, но для начала следует понять 4 базовых момента.

Котировки почти 90% цифровых монет криптовалютного рынка обусловлены поведением цены биткоина. Спрос на эту монету, доминирующую во всей отрасли децентрализованных валют, формирует стоимость практически всех топовых альткоинов.

Для сравнения, доли в общей рыночной капитализации распределяются сегодня так (ТОП-5 криптовалют) по данным CoinMarketCap.com:
1. bitcoin – капитализация проекта 26 442 899 726 826 рублей, доля на крипторынке 47,73%;
2. ethereum – стоимость блокчейн-системы 8 454 058 177 650, рыночное доминирование 15,22%;
3. tether – 4 116 037 894 949 и 7,31%;
4. usd coin – 3 083 575 451 142 и 5,50%;
5. binance coin – 2 063 218 436 020 и 3,72%.
В 2020-ом доля рыночной капитализации биткоина была выше – около 62%. А в течение 2017 и 2018-го были ситуации, когда из-за падения котировки BTC показатель опускался ниже 50%. Сейчас у bitcoin доля на крипторынке вовсе закрепилась на уровне ~48%.
Перспективные инвестиции в криптовалюты непременно сопрягаются с высоким уровнем риска. Моменты высокой волатильности, отсутствие регуляции, формирование цены спросом/предложением – минимальный набор факторов, создающих опасность для вкладчиков.

На криптобиржах цены виртуальных валют могут колебаться с амплитудой от десятых долей значения до нескольких сотен процентных пунктов. При этом переход может случаться очень быстро или месяцами удерживаться вблизи одной величины. К примеру, цена того же биткоина только за 5 месяцев октябрь-февраль 2021-го ушла вверх на 450%.
Чтобы криптовалютное инвестирование было успешным, нужно составлять грамотный план вложения средств. Следует провести осознанный анализ перспектив и оценить возможную скорость получения дохода.

Также важно учитывать величину своего операционного капитала, а также иметь представление о целевых криптовалютах. Последний момент поможет выбрать инвестиционную стратегию.

Запомнить! Начинающему инвестору, решившему получать доход на рынке криптовалют, необходимо соблюдать правила рискменеджмента!
Любые финансовые операции на биржах должны разумно контролироваться. При этом следует реализовывать некоторые аспекты. Во-первых, задействовать во вложениях столько денег, сколько можно потерять без критических или серьёзных последствий. Блокчейн-проекты проваливаются, возможны мошенничества. От этого не должен пострадать личный или особенно семейный бюджет.

Во-вторых, нарабатывать навыки для самостоятельного анализа крипторынка. Требуется знание и умение верно трактовать разные факторы или ситуации. Это поможет качественно прогнозировать вероятное поведение котировок.

Принципы выгодных вложений в криптовалюты

Действия на незнакомом рынке, где финансовые инструменты непонятные или неизвестные, закончатся обнулением депозита. Возможно не сразу, а через неделю или месяц, но обязательно такая работа приведёт к сливу депозита.

У грамотных инвесторов работа всегда начинается со скрупулёзного изучения цифровых активов и особенностей рынка коинов. Чтобы исследовать отрасль виртуальных монет для успешного криптовалютного инвестирования, применяется два подхода.

Необходимо правильно реализовывать возможности фундаментального и технического анализа. Такие же принципы задействуются в разных вариантах традиционного трейдинга.

Фундаментальный анализ крипторынка

Преимущественно метод фундаментального анализа активов на крипторынке используют в оценке конкретных блокчейн-проектов. Здесь проверяются такие моменты:

клиенты и пользователи;
перспективы развития;
финансовые возможности;
степень надёжности.

Когда планируются перспективные инвестиции в криптовалюты, недавно попавшие на рынок, могут возникнуть трудности. В основном это недостаток информации, требующейся для технического анализа. Такая ситуация не должна обескураживать, поскольку можно получить важные сведения из доступных материалов.

Дорожная карта проекта на блокчейне. Важным признаком качественной системы является чёткий план с этапами развития. Должны отображаться концепции, сроки их исполнения, ожидаемые результаты.
Также в дорожной карте криптопроекта описаны действия, которыми разработчики хотят повышать востребованность и ценность своих коинов.
Квалификация, опыт членов команды разработчиков. Значимые данные тут относятся к работе специалистов в других аналогичных стартапах. Немаловажно уточнить судьбу проектов, над которыми они трудились.
Нужна проверка реального существования блокчейн-систем, упомянутых в истории сотрудников. Также стоит изучать ресурс, имеющийся у текущего проекта.
Бывает, что активная реклама с упоминанием громких имён или «солидных» заявлений на деле оказывает фикцией. Мошенники таким путём заманивают неопытных пользователей. Желающих легко заработать на криптовалютном инвестировании.
Документ White paper либо схема работы блокчейн-системы. Требуется проверка существования и изучение технического документа, описывающего развитие целевой криптовалюты.
Помимо этого, должна быть информация о формировании платформы, её свойствах, перспективах. Нередко в White paper указываются дополнительные активы, в которые можно дополнительно вкладывать деньги.

Важные моменты технического анализа крипторынка

Нужно проявлять внимательность и осторожность с информацией. Можно сейчас попасться на уловки из-за распространения рекламодателями или автоматизированными ботами ложных данных.

Они намеренно привлекают внимание пользователей обещанием большой прибыли, получаемой на дивидендных выплатах и т. п. Зачастую подобные проекты – это банальные финансовые пирамиды, существующие совсем небольшой период времени.

Перспективные инвестиции в криптовалюты через них сделать невозможно, а прибыль получают лишь организаторы.

Виды активов

Для криптовалютного инвестирования пользователям в подавляющем количестве случаев приходится работать с двумя типами активов. Они выбирают между токенами и криптографическими монетами. Это неидентичные варианты финансовых инструментов крипторынка.

Токены

Токены – цифровые жетоны, не являющиеся полноценными криптовалютами, но выполняющие функцию единиц учёта. Необходимы они, чтобы предоставлять цифровой баланс для некоторого варианта активов.

Как правило, токены выпускают в трёх форматах:

в процессе ICO – первичного предложения криптомонет. Здесь организаторы собирают средства способом, напоминающим краудфандинг. То есть разработчиками блокчейн-проекта размещается определённое количество токенов на продажу, но сама система к этому моменту ещё не функционирует. Заинтересованные люди приобретают разными путями эти токены, делая перспективные инвестиции в криптовалюты;
в ходе IEO – начальной распродажи на бирже цифровых монет. Схема аналогична ICO, однако, операции с токенами осуществляются на биржевой площадке. Специалисты этих сервисов занимаются проверкой токенов, их рекламой, привлечением покупателей и самой процедурой продажи.
Благодаря работе сторонних людей отрасли, риск выхода на рынок мошеннических проектов через IEO крайне мал. Биржа не будет портить свою репутацию, поэтому контроль очень строгий – на такой, как в ICO;
во время SCO – вторичного предложения монет. Третий формат распространения токенов, через который можно совершать криптовалютное инвестирование. Здесь компании устраивают второй раунд привлечения денег вкладчиков по разным причинам.
Чаще SCO проводится разработчиками, когда средств, собранных при IEO или ICO недостаточно. То есть на разработку, рекламу и запуск нового блокчейн-проекта с цифровой монетой не хватает средств. Через второй раунд токенсейла собираются дополнительные финансы.

Криптомонеты

Криптовалюта – децентрализованные денежные единицы, функционирующие в запущенной блокчейн-системе. Самые лучшие монеты попадают в листинги криптобирж, где их возможно приобретать.

В криптовалютах уже полностью реализуется:

концепция smart-контрактов;
анонимность в транзакциях;
масштабирование системы;
быстрые операции;
потенциальная возможность заработка.

Перспективные инвестиции в криптовалюты могут получаться, если новый блокчейн-проект действительно полезный. Должна присутствовать полезная инновация либо улучшение параметров других важных функций. Именно эти условия нужно анализировать и находить в новых криптовалютах, чтобы вложения окупились и дали профит.

Дополнительные аспекты при криптовалютном инвестировании

Когда осуществляется подбор цифрового актива для совершения криптовалютной инвестиции, нужно учитывать дополнительные моменты. Особенно необходим анализ технической спецификации рассматриваемого проекта, основанного на блокчейне.

Вкладчику полезно изучить три дополнительных параметра. Они непосредственную выгоду не обеспечат в начальном периоде, но поспособствуют дальнейшему росту котировки.

Алгоритм консенсуса в криптомонете

В блокчейне алгоритмами консенсуса называют специальные наборы опций и математических правил, обуславливающих функционирование системы. Без них технология не сможет работать по тем условиям, которые запрограммированы в структуре генезис-блока цепочки blockchain.

Сейчас в криптовалютах задействуется преимущественно 9 разных алгоритмов консенсуса, определяющих возможности той или иной монеты. К примеру:

у биткоина это Proof-of-Work – знаменитое доказательство работы;
в cardano заложен Proof-of-Stake – доказательство владения доли;
для counterparty использован Proof-of-Burn – запускает сжигание монет;
и др.

Для перспективных инвестиций в криптовалюты данный параметр очень значимый. Он помогает разрабатывать стратегию вложений средств в цифровые монеты. Специфика алгоритма консенсуса помогает понять перспективность коина, как финансового инструмента для заработка.

Процесс инфляции

Большинство криптографических монет имеют лимитированное количество монет. Часть из них уже находится в обороте, а оставшийся объём будет дальше выпускаться системой постепенно. Для криптовалютных инвестиций понимание инфляции и её влияния крайне важно.

Скорость эмиссии обусловлена специальными протоколами в блокчейне. Так, рост сложности сети при повышении скорости добычи монет запускает режим сдерживания вычисления новых блоков.

Этот механизм регулирует процесс появления новых коинов в системе, чтобы удерживать инфляцию. Таким образом предотвращается обесценивание и исключаются резкие скачки котировок.

Хорошим примером тут является биткоин, имеющий предел эмиссии – 21 000 000 BTC. Приблизительно этот объём будет выпущен к 2142-му году – плюс/минус 5–10 лет из-за возможных изменений сложности сети Bitcoin. Здесь действительно вероятна перспективная инвестиция в криптовалюту.

По мере добычи биткоинов будет приближаться конец их выпуска, следовательно, начнёт увеличиваться дефицит. Цена монет BTC продолжит расти. На момент (13.06.2022) добыто 19 066 137 биткоинов. К выпуску запланировано ещё 1 933 863 единицы.

В то же время сейчас себя отлично чувствуют некоторые виртуальные валюты, у которых нет предела эмиссии. Ethereum невзирая на значительные перемены в системе продолжает дорожать. Растёт рыночная капитализация стейблкоинов (tether, usd coin) – тоже в этом блокчейн-проекте отсутствует лимит выпуска.

Основная технология и перспективные инвестиции в криптовалюту

Прежде чем приступать к криптовалютному инвестированию нужно уточнение особенностей технологии, на которой построен проект. Сейчас доминируют два варианта:

системы на блокчейне;
структура на DLT.

Так интересный проект Binance coin разработчиками создан в форме токена ERC-20. Использовалась платформа Ethereum, однако, разработчики планируют перейти на свой уникальный blockchain.

Выполнение данной задумки обязательно инициирует рост котировки BNB. Очевидно, что вероятная перспективная инвестиция в криптовалюту.

У того же эфириума есть группа форков, интерес к которым формируется из-за дополнительных условий разработчиков. К примеру, владельцы монет ethereum автоматически в кошелёк получают какой же объём нового коина бесплатно. Криптовалютное инвестирование в подобных случаях даёт дополнительные выгоды.

Комплексная оценка крипторынка

С проведением технического анализа, призванного показать точки в хода в крипторынок и лучшие моменты закрытия позиций, не всё просто. Специфика отрасли и влияние определённых факторов на цены виртуальных монет делает такой способ изучения активов крайне сложным.

Нельзя в большой степени ориентироваться на технический анализ при поиске перспективных инвестиций в криптовалюты. Тем не менее можно получать ценные сведения, изучая графики котировок децентрализованных коинов.

Обычно задействуются такие методики для составления прогнозов поведения цены выбранного актива:

волны Эллиотта;
уровни Фибоначчи;
японские свечи.

Для криптовалютного инвестирования в краткосрочных периодах технический анализ рынка цифровых монет приносит мало пользы. Да, возможно нахождение определённых паттернов, моделей. Уровней и сигналов, но работать по ним опасно.

Важно! Приёмы технического анализа успешно задействуются на рынках, существующих более 20 лет – Форекс, товарно-сырьевой или фондовый. Но криптовалютная отрасль ещё молода и имеет специфические особенности.

Поэтому котировки криптографических валют и цены токенов очень изменчивы особенно в моменты большой волатильности. Технический анализ для перспективных инвестиций в криптовалюты использовать опасно!

Преимущества криптовалютного инвестирования

Невзирая на имеющийся опыт вложения денег в разные финансовые инструменты, новички и профессионалы всегда рассматривают новые способы заработка. Особый интерес сегодня вызывает уместность создания криптовалютного инвестиционного портфеля даже при условии владения другими активами.

Рост котировки биткоина и многих лучших альткоинов создаёт возможность перспективных инвестиций в криптовалюты. Это образует дополнительное любопытство к инструментам рынка коинов, но решения должны быть осторожными.

Целесообразно включать криптовалюты в инвестиционный портфель, когда проанализированы положительные и отрицательные стороны. Последнему моменту стоит уделять большую долю внимания, хотя плюсы также дают полезную информацию.

К преимуществам криптовалютного инвестирования относятся минимум 3 пункта.

Высокий уровень доходности. Котировки виртуальных валют меняются беспрестанно и периодически образуют весьма солидные проходы. За неделю или месяц стоимость может обеспечить разницу в сто и более процентов.
Рынок криптовалют развивается активно. Отрасль, в которой активы созданы на основе инновационной технологии, прогрессирует быстрее иных финансовых рынков. Сейчас капитализация всех коинов составляет 55 736 160 537 620 руб.
Здесь на долюбиткоина приходится 47,03%, хотя остальные активы из ТОП-10 постепенно отнимают у него доминирующую роль.
Тем не менее у bitcoin остаётся функция локомотива всей сферы. Можно через анализ биткоина прогнозировать цены остальных монет для перспективного инвестирования в криптовалюты.
Много направлений использования. Вкладчики не получают возможности гибко применять в жизни драгметаллы, паи ПИФов, облигации и акции. Но XRP, ETH, BTC, LTC и другие коины являются вариантом электронных денег. Это больше чем финансовый инструмент для заработка.
В текущей обстановке увеличивается число мест, принимающих цифровые монеты для оплаты услуг и товаров. Даже банки начинают работать с децентрализованными активами, поэтому криптовалютное инвестирование наращивает свой потенциал.
Пользователи, вложившиеся в коины, получают возможность для получения дохода или использования монет в платежах или транзакциях.

Недостатки перспективных инвестиций в криптовалюту

У вкладчиков стратегия заработка должна предусматривать оценку недостатков криптовалютного инвестирования. Они помогут предпринять своевременные меры, защищающие капитал и увеличивающие доходность.

Прежде всего учёту подлежат два основных минуса. Они некритичные, но принципиально важные.

Безопасность перспективных инвестиций в криптовалюты. Разные схемы вложений в цифровые активы значительно отличаются от операций с облигациями или акциями.
Новички нередко проявляют сильное удивление, когда узнают о вероятности исчезновения криптомонет. Также их смущает недоступность механизмов возврата активов, если их похитят хакеры – с другими вариантами активов это возможно.

Полезный совет! Для минимизации потери децентрализованных денег, связанной с действиями злоумышленников, есть специальные меры. Использование аппаратных и бумажных криптокошельков сокращает риск хищения коинов. Такой способ холодного хранения цифровых монет не даёт хакерам получать доступ к активам!
Налогообложение и государственная регуляция. Сейчас у криптовалютной отрасли нет правительственного регулирования, а также законов, касающихся налоговых сборов. Это формирует значительный риск для криптовалютного инвестирования.
Российские законодатели пытаются проработать базу, акты которой будут регулировать операции с виртуальными деньгами. Создаются документы, призванные обеспечивать контроль сбора налогов со сделок, в которых задействованы коины.
Пока вопрос лишь обсуждается. Специалисты ЦентроБанка РФ выступают против легализации биткоина, эфириума и остальных альткоинов. В качестве платёжных средств их нельзя использовать, поскольку нет чётких законов, обеспечивающих государственное регулирование сферы.

Перспективные инвестиции в криптовалюту имеют ещё множество нюансов. Вкладчикам необходимо уметь находить и учитывать максимальное количество рисков. Эти аспекты должны сопоставляться с особенностями потенциальной выгоды.

Заключение: перспективные инвестиции в криптовалюты

Любые операции с финансовыми инструментами являются рисковой деятельностью. Активы крипторынка в этом плане является особенно сложными из-за специфических факторов. Например, к ним во время криптовалютного инвестирования нельзя полноценно применять методы технического анализа.

Рынок коинов децентрализованный, поэтому часто формируются периоды высокой волатильности. Бывают случаи, когда стоимость криптографической монеты за 2–3 суток изменяется на 120–300%, хотя у некоторых криптомонет волатильность не превышает 3–4% максимум.

Помимо этого, цена активов во многом определяется спросом и предложением – важными движущими силами. Криптовалютное инвестирование осложняется.

Из-за этого у молодых альткоинов возможны Pump или Dump, создаваемые искусственно сделками крупных игроков и организованных групп. Именно спекулятивный и волатильный факторы мешают делать перспективные инвестиции в криптовалюты.