Как купить акции иностранных компаний в РФ

Как НЕ купить акции зарубежных компаний через мошенников

Покупка акций иностранных компаний всегда несёт за собой определенных риски. Самый главный из них – мошенники. Риск нарваться на мошенников, конечно, выше у новичков, однако даже опытные участники рынка не застрахованы от такого.

Чтобы купить акции иностранных компаний и не нарваться на мошенников, в первую очередь необходимо обращать внимание на некоторые аспекты, которые предлагает брокер. Если хотя бы несколько «мошеннических» критериев подходят для брокера, то лучше отказаться покупать акций иностранных компаний здесь.

Как вычислить мошенника:

• Комиссия. На данный пункт очень часто попадаются новички в сфере торговли. Честный брокер зарабатывает на комиссиях от каждой покупки бумаг, что означает, что комиссия действительно будет ощущаться. Мошеннические брокеры занижают комиссию или вовсе делают её нулевой, ведь они рассчитывают забрать весь депозит. При этом мошеннические брокеры довольно часто имеют различные скрытые платежи и комиссии.
• Выбор бирж и инструментов. Это также направлено на новичков, которым, как правило, изначально не нужен широкий выбор бирж и инструментов для торговли, однако именно это гарантирует высокое качество брокера. Мошенники часто сподвигают покупать известные акции, например, apple.
• Кредитные плечи. Честные брокеры, которые обладают лицензией, не могут поставить плечо выше, чем 1:20, при этом ночью плечо сокращается до 1:5. Мошенники обещают плечи выше 1:20, часто это даже выше 1:50, ведь чем выше плечо, тем больше средств получит мошенник.
• Компенсационный фонд. Компенсационный фонд гарантирует возврат средств инвесторам в случае закрытия брокера.

Полный актуальный список брокеров, работающих в Российской Федерации и имеющих лицензию ЦБ, доступен на нашем сайте в разделе «Брокеры»

Схема фондового рынка

Схема фондового рынка для покупки акций зарубежных компаний частными лицами довольно проста. Фондовый рынок представляет собой большую торговую площадку, где возможно купить или продать различные ценные бумаги. В нашем случае мы рассматриваем покупку акций иностранных предприятий (американских, китайских, европейских и многих других).

Но на фондовый рынок попасть не так просто. Для этого необходим доступ, который предоставляет брокер. Брокер – это посредник между покупателем и продавцом. После заключения договора с брокером, по которому инвестор должен оплачивать комиссию за посредническую деятельность брокера, открывается доступ на фондовый рынок.

Он очень схож с обычным рынком. Кто-то продает, а кто-то покупает. В любой сделке всегда есть 2 стороны, первая сторона - покупатель, вторая - продавец. Когда Вы покупаете акции, или другие ценные бумаги - Вы покупаете их у того лица, которое продает. Если никто не будет продавать определенную бумагу - то Вы соотвественно не сможете ее купить.

Аналогично, если Вы продаете бумагу - то должен найтись кто-то, кто готов ее купить. Вы можете Выставить свои цены для покупки/продажи, и дожидаться, пока найдется кто-то, кто готов провести сделку за эту стоимость, либо произвести сделку по рыночной цене. 

Конечно, в реальности покупателей и продавцов много, сделки проходят ежесекундно по текущей цене бумаги, но принцип именно такой. Если на рынке сейчас только одна сторона - то сделки не будет.

Способы покупки иностранных акций

У физических лиц есть несколько способов покупать акции американских и других компаний. Далее мы рассмотрим каждый из них и выделим преимущества торговли.

Биржа Санкт-Петербурга

В Российской Федерации существуют две основные биржи, среди которых Московская и биржа Санкт-Петербурга. Первая уже несколько лет обещает ввести торговлю иностранными акциями, однако так этого и не сделала.

На бирже Санкт-Петербурга инвесторам даже со стандартным статусом доступно большое количество акций иностранных компаний для приобретения, среди которых есть бумаги более, чем от пятисот крупнейших американских фирм.

Торговля на бирже происходит лотами, для покупки акций иностранных фирм минимальный лот – 1 бумага.

Доступ на данную биржу можно получить с помощью крупнейших брокеров, например, Альфа или БКС.

Иностранные ETF

ETF расшифровывается как Exchange-Traded Funds. Принцип ETF заключается в том, что создается компания, которая и скупает бумаги на рынке. Данная компания становится совладельцем некоторых предприятий, а потом выставляет на рынок уже свои собственные акции, которые и приобретают инвесторы. При этом инвесторы, технически, также становятся совладельцами фирм, которые приобрела компания.

Риск заключается в том, что в случае банкротства компании, инвестор рискует потерять всё.

Преимущество покупки акций в составе ETF в том, что на определенную сумму средств можно стать владельцем большого количества ценных бумаг. В то время, если бы инвестор напрямую стал покупать акции на ту же определенную сумму, то максимум смог бы приобрести 2-3 ценные бумаги.

Фонды могут быть направлены на разные активы. На текущий момент доступны ETF на золото, облигации, акции компаний разных стран (России, Китая, США), отдельных сфер бизнеса (например IT компании) и многие другие. Кстати, недавно мы рассмотрели Биржевой фонд FXUS (акции крупнейших компаний США). Обязательно ознакомьтесь. 

В составе ПИФов

ПИФ – это паевой инвестиционный фонд. При этом покупка акций происходит по специфическому методу, что и в составе ETF. Инвесторам доступна часть бумаг, которая имеет название «пай». Пай формируется в зависимости от количества отданных средств управляющей компании. При этом УК сама инвестирует деньги, инвестору ничего делать не нужно. Но и у этого способа есть минусы.

Комиссия при покупке акций в составе ПИФов довольно высока. Управляющая компания может взять до 10% от суммы капитала (не от прибыли). Это означает, что в случае покупки убыточной акции, инвестор всё равно должен заплатить комиссию. В среднем комиссия составляет 3-5%. Из-за этого инвестор получает еще большие убытки.

При этом прибыль от акций зарубежных компаний, которые куплены в составе ПИФов не отличается от обычной торговли, а иногда и является ниже.

Как начать покупать акции иностранных компаний на бирже СПБ

Инвесторам, которых интересует вопрос как покупать акции иностранных компаний, достаточно понять алгоритм покупки бумаг на бирже СПБ:

1. Выбор брокера с доступом на биржу Санкт-Петербурга.
2. Заключение договора и пополнение счета.
3. Покупка ценных бумаг.
4. Получение дивидендов.

Рассмотрим подробно каждый шаг.

Выбираем брокера с доступом на биржу СПБ

Есть несколько крупных брокеров, которые предоставляют доступ на биржу Санкт-Петербурга:

• БКС.
• ВТБ.
• Финам.
• Открытие.
• Альфа-банк.
• Тинькофф Банк.
• Солид.

Каждый брокер описан на нашем сайте в специальном разделе. Заявка на открытие счета у данных брокеров рассматривается в течение трех дней.

Для торговли иностранными акциями необходимо подать:

• паспорт;
• СНИЛС;
• ИНН;
• W-8BEN (для подписи данной формы большинство брокеров требуют личного присутствия клиента).

Форма WBN8 необходима для снижения общего налога, так как торговля ценными бумагами происходит в валюте. Кстати, обязательно прочитайте нашу статью о налогобложении ценных бумагах и способах экономии на налогах.

Пополнение брокерского счета или ИИС

При торговле зарубежными акциями, клиенту необходимо иметь долларовый счёт.

Их можно либо купить непосредственно у брокера, либо купить в другом обменнике и снести на счёт.

В первом случае покупка долларов происходит лотами, а это значит, что клиент не сможет пополнить счёт меньше, чем сумма лота, что может стать препятствием для многих.

Во втором случае при онлайн-покупке и последующем переводе долларов брокеру взимается высокая комиссия. Если пополнять наличными, то необходимо ехать в отделение брокера и делать это там.

Есть также третий вариант – обменять у банка, который находится в связке с выбранными брокером. Курс обмена будет ниже, чем на бирже, однако не придётся платить высокую комиссию при переводе.

Покупка акций

Для покупки ценных бумаг есть три варианта:

• Телефонный звонок. Инвестор звонит непосредственно своему брокеру, проходит идентификацию личности и покупает акции.
• Покупка через приложение или браузер. Если у выбранного брокера есть такая возможность, то через личный кабинет легко можно совершить покупку.
• Торговый терминал. Необходимо установить специальную утилиту и разобраться с функционалом, однако это поможет в будущей торговле. После этого через терминал заключить сделку.

А как получать дивиденды по иностранным акциям

Дивиденды – это прибыль, которую получить клиент пропорционально вложенным средствам.

Процент прибыли при покупке акций в Америке или других странах значительно ниже, чем при торговле российскими акциями, однако прибыль инвестор получает в валюте, которую можно будет обменять по текущему курсу на рубль.

Чаще всего дивиденды выплачиваются по окончанию квартала при покупке акций в США. Зачисляются они на счёт брокера.

Дивидендам компаний из США мы посвятили отдельную статью: Дивиденды американских акций. Если нужно дивиденды, к прочтению обязательно!⁠

Какие иностранные акции лучше всего покупать

Частные лица, которых интересует вопрос, как купить акции зарубежных компаний, чтобы не остаться в минусе при покупке, должны точно понимать работу рынка. Существует множество индексов, в которые входят крупные компании. Разберем подробно эти индексы. 

Дивидендные аристократы

Дивидендные аристократы – это крупные и надежные компании из индекса S&P 500. Основные критерии дивидендных аристократов:

• Индекс S&P 500.
• Выплаты дивидендов более, чем 25 лет.
• Достаточный уровень ликвидности ценных бумаг.

Вложение в бумаги дивидендных аристократов – наиболее выгодный вариант, однако такие ценные бумаги довольно редко встречаются, а для новичков их получить почти невозможно.

Индекс S&P500

S&P500 – наиболее представительный иностранный индекс, который можно встретить сегодня на фондовом рынке.

Включает в себя 500 компаний. Чтобы попасть в список данного индекса, фирма должна соответствовать требованиям:

• Значение рыночной капитализации не менее 5 млрд долл.
• Оборот ценных бумаг более 250 тысяч в месяц.

Среди наиболее известных компаний, которые входят в индекс S&P500, можно выделить:

• Apple Inc.
• Microsoft Corporation.
• com Inc.
• Facebook Inc. Class A.
• Intel Corporation.
• Visa Inc. Class A.

Вложения в данный индекс довольно дорогие, поэтому инвесторы часто прибегают к покупке ETF.

Индекс Nasdaq

Nasdaq Composite – ведущий зарубежный индекс, который включает в себя как американские, так и в целом иностранные компании.

В данном индексе инвестор покупает не акции, а ордеры, т.е. заявки на приобретение ценных бумаг, при этом фирма в торговле не принимает участия. Список компаний Nasdaq довольно неоднородный. Здесь можно встретить таких гигантов, как apple, google, facebook, но встречаются и аутсайдеры рынка. 

Alibaba, JD.COM и другие прелести Китая

На сегодняшний день сфера влияния таких китайских гигантов, как Alibaba и JD.COM расширилась по всему миру. Для покупки ценных бумаг китайских фирм лучше всего выбирать брокера, который имеет выход на NYSE. В таком случае покупка бумаг проходит наиболее выгодно.

Выгодно выбирать брокеров, которые имеют дочерние компании в Европе. Это позволит обойти российский запрет на торговлю китайскими ценными бумагами инвесторам, которые имеют недостаточною квалификацию и низкой суммой на торговом счёте.

Стоит отметить, что некоторые китайские фирмы не выплачивают дивидендов, а рост ценности бумаг происходит за счёт увеличения доходов компании и происходит пересчет прибыли на одну бумагу.